بهترین فلز برای سرمایه گذاری در سال ۱۴۰۵ کدام است؟ در این راهنما طلا، نقره و مس را از نظر...
حسین آذرکیش حسین آذرکیش فهرست مطالب
خلاصه مطلب
- طلا و الماس از نظر بازدهی، نقدشوندگی، ریسک و حفظ ارزش سرمایه با یکدیگر تفاوت دارند.
- طلا به دلیل قیمتگذاری شفاف، نقدشوندگی بالا و عملکرد مناسب در برابر تورم، برای بیشتر سرمایه‌گذاران گزینه بهتری است.
- الماس بیشتر یک دارایی لوکس است و ارزش آن به کیفیت سنگ، گواهی اصالت و شرایط بازار بستگی دارد.
- اگر هدف شما سرمایهگذاری و حفظ ارزش پول است، آشنایی با تفاوت‌های این دو دارایی به انتخاب بهتر کمک میکند.
اگر بین خرید طلا یا الماس برای سرمایهگذاری مردد هستید، باید بگوییم که تنها نیستید. بسیاری از افراد تصور می‌کنند چون هر دو ارزشمند هستند، از نظر سرمایهگذاری نیز عملکرد مشابهی دارند اما واقعیت این است که تفاوت‌های اساسی این دو دارایی را از یکدیگر جدا می‌کنند.
طلا قرن‌هاست به‌عنوان یک دارایی امن شناخته میشود و در دوره‌های تورم، رکود اقتصادی و بحران‌های سیاسی توانسته ارزش خود را حفظ کند. در مقابل، الماس بیشتر یک کالای لوکس محسوب میشود که ارزش آن به عواملی مانند کیفیت، کمیاب بودن و شرایط بازار بستگی دارد.
اگر هدف شما حفظ ارزش پول، نقدشوندگی بالا و کسب بازدهی مناسب در بلندمدت باشد، شناخت تفاوت‌های این دو دارایی اهمیت زیادی دارد. در مقاله امروز طلاسی، سرمایهگذاری روی طلا و الماس را از جنبه‌های مختلف مانند بازدهی، نقدشوندگی، ریسک، قیمتگذاری و هزینههای جانبی مقایسه می‌کنیم تا بتوانید بهترین تصمیم را بگیرید.
چرا طلا و الماس همیشه با هم مقایسه می‌شوند؟
طلا و الماس هر دو جزو دارایی‌های ارزشمند به حساب می‌آیند و برای همین ممکن است افراد هنگام سرمایهگذاری بین این دو گزینه مردد شوند.
بسیاری از افراد هنگام خرید دارایی‌های ارزشمند، بین خرید طلا یا الماس تردید دارند. دلیل این موضوع آن است که هر دو در دسته دارایی‌های گران‌بها قرار می‌گیرند و علاوه بر استفاده در ساخت جواهرات، ارزش مالی نیز دارند. با این حال، شباهت‌های این دو دارایی بیشتر ظاهری است. از نظر اقتصادی، طلا و الماس رفتار کاملاً متفاوتی از خود نشان می‌دهند.
شاید بتوان مهم‌ترین تفاوت طلا و الماس را در نوع آن‌ها در نظر گرفت. طلا یک کالای استاندارد است و هر گرم طلای ۲۴ عیار در هر نقطه از جهان تقریباً ارزش یکسانی دارد. این در حالی است که هر الماس دارای ویژگی‌های منحصربه‌فردی است و قیمت آن به عواملی مانند وزن، رنگ، شفافیت و نوع تراش بستگی دارد. به همین دلیل، دو الماس هم‌وزن نیز ممکن است اختلاف قیمت قابل‌توجهی داشته باشند.
سرمایهگذاری روی طلا چگونه است؟
طلا یکی از قدیمی‌ترین ابزارهای حفظ ثروت در جهان است و قرن‌هاست که سرمایه‌گذاران، بانک‌های مرکزی و دولت‌ها از آن به‌عنوان یک دارایی امن استفاده می‌کنند. مهم‌ترین ویژگی طلا این است که ارزش آن تنها به عرضه و تقاضا محدود نمی‌شود، بلکه تحت تأثیر عوامل دیگری هم قرار دارد که مهم‌ترین آن‌ها عبارت‌اند از:
- نرخ تورم
- قیمت جهانی طلا
- نرخ ارز در بازار آزاد
- سیاست‌های بانک مرکزی
- بحران‌های اقتصادی
- تنش‌های سیاسی
به همین دلیل، بسیاری از سرمایه‌گذاران در زمان افزایش ریسک‌های اقتصادی، بخشی از سرمایه خود را به طلا اختصاص می‌دهند. قیمت طلای ۱۸ عیار و قیمت طلای ۲۴ عیار نیز تحت تاثیر مستقیم قیمت انس طلا دارند و متناسب با آن بالا و پایین می‌شوند.
مزایای سرمایهگذاری در طلا
طلا از دیرباز به عنوان یکی از بهترین دارایی‌ها برای سرمایهگذاری شناخته میشود. از جمله مهم‌ترین دلایل آن میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- نقدشوندگی بسیار بالا
- قیمت جهانی شفاف
- امکان خرید با سرمایه کم
- حفظ ارزش پول در بلندمدت
- بازار گسترده در سرتاسر جهان
- قابلیت خرید به صورت فیزیکی یا آنلاین
- ریسک کمتر نسبت به بسیاری از دارایی‌ها
معایب سرمایهگذاری در طلا
با تمام مزایای طلا، برخی محدودیت‌ها را هم میتوان برای آن در نظر گرفت که عبارت‌اند از:
- نوسانات کوتاه‌مدت قیمت
- هزینه نگه‌داری در صورت خرید فیزیکی
- احتمال پرداخت هزینه اضافه از جمله اجرت ساخت هنگام خرید طلای زینتی
- نیاز به توجه به عیار و اصالت طلا هنگام خرید
بسیاری از معایب سرمایه گذاری در طلا از جمله پرداخت هزینه اضافی، در صورت انتخاب درست نوع طلا قابل حل شدن هستند. در واقع اگر به جای زیورآلات و طلاهای زینتی که دارای اجرت ساخت و سود فروشنده زیادی هستند، طلای آب شده بخرید، سرمایهگذاری شما بازدهی بهتری خواهد داشت.
سرمایهگذاری روی الماس چگونه است؟
الماس یکی از ارزشمندترین سنگ‌های قیمتی جهان است و به دلیل کمیاب بودن، سختی بالا و زیبایی ظاهری، همواره مورد توجه بوده است. اما باید توجه داشت که ارزشمند بودن یک کالا لزوماً به معنای مناسب بودن آن برای سرمایهگذاری نیست.
برخلاف طلا، بازار الماس ساختار متفاوتی دارد و قیمت آن به استاندارد واحدی وابسته نیست. به همین دلیل، خرید و فروش الماس نیازمند دانش تخصصی بیشتری است.
ارزش هر الماس براساس معیارهای مختلفی تعیین میشود و حتی ممکن است دو الماس هم‌وزن اختلاف قیمت قابل‌توجهی با یکدیگر داشته باشند.
معیارهای تعیین قیمت الماس
الماس مانند طلا قیمت واحد و لحظهای ندارد و قیمتگذاری آن به وزن، رنگ، شفافیت و نوع تراش هر الماس وابسته است.
تعیین ارزش الماس به اندازه طلا آسان نیست و برای این کار باید به چهار عامل اصلی زیر توجه داشت:
- وزن: هرچه وزن الماس بیشتر باشد، معمولاً ارزش آن نیز افزایش پیدا میکند. البته این افزایش قیمت خطی نیست و با افزایش وزن، قیمت هر قیراط نیز بیشتر میشود.
- رنگ: الماسهای بی‌رنگ معمولاً ارزش بیشتری نسبت به نمونه‌های دارای رنگ زرد یا قهوه‌ای دارند.
- شفافیت: وجود ترک‌های داخلی یا ناخالصی‌ها می‌تواند ارزش الماس را کاهش دهد. هرچه سنگ شفافتر باشد، قیمت آن بالاتر خواهد بود.
- نوع تراش: تراش مناسب باعث بازتاب بهتر نور و افزایش درخشندگی الماس میشود. حتی اگر یک الماس وزن و کیفیت بالایی داشته باشد، تراش نامناسب می‌تواند ارزش آن را کاهش دهد.
بنابراین در پاسخ به این سوال که الماس گران تر است یا طلا باید بگوییم بستگی به نوع الماس و طلا دارد و نمی‌توان پاسخ کلی به آن داد.
مزایای سرمایهگذاری در الماس
با خرید الماس برای سرمایهگذاری می‌توانید از مزایای زیر بهره‌مند شوید:
- ارزش بالا در حجم کم
- دوام بسیار زیاد
- قابلیت استفاده در جواهرات
- کمیاب بودن برخی نمونه‌ها
- مناسب برای نگه‌داری بلندمدت در برخی شرایط
معایب سرمایهگذاری در الماس
در مقایسه با طلا، سرمایهگذاری روی الماس با چالش‌های بیشتری همراه است:
- نقدشوندگی پایین‌تر
- نبود قیمت جهانی واحد
- نیاز به کارشناسی هنگام خرید و فروش
- اختلاف زیاد بین قیمت خرید و فروش
- احتمال خرید نمونه‌های تقلبی و مصنوعی با کیفیت پایین
- دشواری تعیین دقیق ارزش واقعی الماس برای افراد غیرمتخصص
به این دلایل است که بسیاری از کارشناسان معتقدند الماس برای استفاده زینتی یا کلکسیونی مناسب است تا سرمایهگذاری برای عموم مردم.
مقایسه طلا و الماس برای سرمایهگذاری
در جدول زیر می‌توانید در یک نگاه مهم‌ترین تفاوت‌های الماس و طلا را از نظر سرمایهگذاری متوجه شوید. در این مقایسه معیارهای مختلفی همچون نقدشوندگی، شفافیت قیمت، حفظ ارزش، ریسک و هزینههای جانبی بررسی شده‌اند تا راحت‌تر بتوانید گزینه مناسب را متناسب با هدف خود انتخاب کنید.
| الماس | طلا | |
| نقدشوندگی | متوسط تا پایین | بسیار بالا |
| شفافیت قیمت | پایین | بسیار بالا |
| خرید و فروش جهانی | دشوارتر | آسان |
| حفظ ارزش در تورم | خوب | بسیار خوب |
| ریسک قیمتگذاری | زیاد | کم |
| استاندارد جهانی | تا حدودی | دارد |
| هزینه خرید و فروش | بیشتر | کمتر |
| مناسب برای سرمایهگذاری | محدود | بسیار مناسب |
| مناسب برای استفاده زینتی | بله | بله |
بیایید در ادامه مهم‌ترین عوامل را با جزئیات بیشتری بررسی کنیم.
مقایسه بازدهی تاریخی طلا و الماس
اگر هدف شما از خرید، سرمایهگذاری و حفظ ارزش دارایی باشد، بررسی عملکرد گذشته طلا و الماس می‌تواند دید بهتری از آینده در اختیارتان قرار دهد. هرچند بازدهی گذشته تضمینی برای آینده نیست، اما روند تاریخی نشان می‌دهد این دو دارایی رفتار متفاوتی در برابر شرایط اقتصادی داشته‌اند.
طلا طی دهه‌های گذشته معمولاً همگام با تورم رشد کرده و در دوره‌های بحران اقتصادی، جنگ، افزایش نرخ بهره یا کاهش ارزش ارزهای ملی، تقاضا برای آن افزایش یافته است. به همین دلیل، بسیاری از سرمایه‌گذاران و بانک‌های مرکزی بخشی از ذخایر خود را به طلا اختصاص می‌دهند.
این در حالی است که قیمت الماس بیشتر تحت تاثیر عرضه و تقاضا در بازار جواهرات، تغییر سلیقه مصرف‌کنندگان و وضعیت صنعت استخراج قرار دارد و چندان به شرایط اقتصاد کلان وابسته نیست. همچنین بازار الماس شفافیت کمتری نسبت به بازار طلا دارد و اطلاعات مربوط به معاملات آن به‌صورت عمومی منتشر نمی‌شود.
در نتیجه، مقایسه بازدهی این دو دارایی نشان می‌دهد که طلا در بلندمدت عملکرد باثبات‌تر و قابل پیش‌بینی‌تری نسبت به الماس داشته است.
مقایسه نقدشوندگی الماس و طلا
نقدشوندگی یعنی اینکه بتوانید دارایی خود را در کوتاه‌ترین زمان و با کمترین اختلاف قیمت به پول نقد تبدیل کنید. این ویژگی، یکی از مهم‌ترین معیارها در انتخاب دارایی مورد نظر برای سرمایهگذاری است.
در این زمینه طلا برتری قابل‌توجهی نسبت به الماس دارد و نقدشوندگی آن بسیار بیشتر از الماس است. به هر شهر یا کشوری در سرتاسر جهان بروید، برای طلاهای شما خریدار وجود خواهد داشت. همچنین قیمت آن به صورت لحظهای مشخص است و قبل از فروش طلاهای خود می‌توانید از ارزش آن باخبر شوید.
این در حالی است که فروش الماس به این سادگی‌ها نیست و در بسیاری از موارد باید الماس خود را به مراکز تخصصی ارائه دهید تا ارزش آن را تعیین کنند. ارزش‌گذاری الماس نیز از قبل مشخص نیست و احتمال دارد بسته به نظر کارشناس یا شرایط بازار تغییر کند.
مقایسه طلا و الماس از نظر عملکرد در برابر تورم
یکی از دلایل اصلی خرید طلا توسط سرمایه‌گذاران، حفظ ارزش سرمایه در برابر کاهش ارزش پول است. در کشورهایی مانند ایران که نرخ تورم بالاست و قدرت خرید روزبه‌روز کاهش می‌یابد، بسیاری از افراد برای حفظ ارزش سرمایه خود به سراغ دارایی‌های امنی مانند طلا می‌روند.
این ویژگی طلا در طول تاریخ نیز بارها ثابت شده است و شاهد بوده‌ایم که چگونه طلا توانسته در برابر تورم مقاومت مناسبی از خود نشان دهد. به همین دلیل است که در بسیاری از کشورها از طلا با عنوان پناهگاه امن سرمایه یاد میشود.
در مقابل الماس را داریم که رابطه مستقیمی با نرخ تورم ندارد و در برخی دوره‌ها علی‌رغم بالا بودن تورم، قیمت الماس رشد قابل‌توجهی نداشته است.
ریسک سرمایهگذاری الماس در برابر طلا
هر سرمایهگذاری با ریسک همراه است اما نوع ریسک و مقدار آن در هر دارایی متفاوت است. در مورد الماس یا طلا نیز همین موضوع صادق است و باید بگوییم نوع ریسک این دو دارایی ارزشمند یکسان نیست.
در بازار طلا مهم‌ترین ریسک مربوط به نوسانات قیمت جهانی، نرخ ارز و شرایط اقتصادی است. با وجود این ریسک‌ها، چون قیمت طلا در بازارهای بزرگ و شفاف تعیین میشود، میتوان قیمت آن را رصد و تحلیل کرد.
با این حال، ریسک سرمایهگذاری در الماس تنها به ریسک نوسان قیمت محدود نمی‌شود و با چالش‌های زیر نیز همراه است:
- دشواری تعیین ارزش واقعی
- احتمال خرید الماس مصنوعی و تقلبی
- وابستگی قیمت به کیفیت سنگ
- محدود بودن بازار فروش و پایین بودن نقدشوندگی
- نبود مرجع واحد و رسمی برای قیمتگذاری
به همین دلیل میتوان گفت سرمایهگذاری در الماس ریسک بیشتری نسبت به طلا دارد و نیازمند دانش تخصصی است.
هزینههای جانبی سرمایهگذاری در طلا و الماس
هنگام مقایسه طلا یا الماس برای سرمایهگذاری نباید تنها به قیمت خرید آن‌ها و سوالاتی مثل اینکه الماس گرانتر است یا طلا، توجه داشت. دلیل آن هم این است که سرمایهگذاری در این دارایی‌ها می‌تواند با هزینههای جانبی هم همراه باشد و روی بازدهی نهایی تاثیر بگذارد.
در صورت خرید طلای زینتی باید هزینههای اضافی دیگری همچون اجرت ساخت، مالیات و سود فروشنده را نیز پرداخت کنید. این هزینه‌ها باعث می‌شوند تا بخشی از مبلغ پرداختی شما در هنگام فروش از بین برود. به همین دلیل بسیاری از مردم ترجیح می‌دهند برای سرمایهگذاری در طلا به سراغ گزینه‌های دیگری همچون طلای آب‌شده بروند که اجرت ساخت و مالیات ندارد.
خرید الماس نیز هزینههای جانبی زیادی به همراه دارد که شاید در نگاه اول مشخص نباشند. اگر بخواهید الماس بخرید باید هزینه تراش، هزینه طراحی جواهر، سود فروشنده و موارد مشابه دیگر را بپردازید. همچنین اختلاف قابل‌توجهی هم بین قیمت خرید و فروش وجود دارد که می‌تواند بازدهی سرمایهگذاری در الماس را کاهش دهد.
آیا الماس گزینه مناسبی برای سرمایهگذاری است؟
در حالت کلی الماس به دلیل چالش‌ها و محدودیت‌هایی مانند قیمتگذاری پیچیده و نقدشوندگی پایین گزینه مناسبی برای سرمایهگذاری عموم مردم نیست.
پاسخ این سوال به هدف شما از خرید الماس بستگی دارد. اگر قصد خرید الماسهای کمیاب، دارای گواهی معتبر و با کیفیت را دارید و با بازار سنگ‌های قیمتی آشنا هستید، الماس می‌تواند بخشی از سبد دارایی شما را تشکیل دهد.
اما برای بسیاری از افراد، سرمایهگذاری روی الماس با چالش‌ها و محدودیت‌های زیادی همچون قیمتگذاری پیچیده، نقدشوندگی پایین و اختلاف زیاد بین قیمت خرید و فروش همراه است که می‌تواند مشکل‌ساز باشد.
به همین دلیل الماس بیشتر برای افرادی مناسب است که به سنگ‌های قیمتی علاقه‌مند هستند و می‌خواهند علاوه بر جنبه سرمایهگذاری، از ارزش هنری، زینتی و کلکسیونی آن هم بهره‌مند شوند.
جایگزین مناسب‌تر: خرید طلای آب شده آنلاین
بسیاری از کارشناسان اقتصادی و سرمایهگذاری طلا را نسبت به الماس انتخاب مناسبتری برای حفظ ارزش سرمایه در نظر می‌گیرند. از مهم‌ترین دلایل این موضوع میتوان به بازار بزرگ و شفاف طلا، قیمت لحظهای، نقدشوندگی بیشتر، ریسک کمتر در قیمتگذاری و سابقه طولانی به عنوان دارایی امن اشاره کرد.
اما باید توجه داشت که طلا انواع مختلفی دارد و برای سرمایهگذاری باید نوعی را انتخاب کنید که بازدهی سرمایهگذاری شما را به حداکثر برساند. طلای زینتی برخی از مشکلات الماس را دارد و برای مثال هزینههای جانبی آن زیاد است. خرید شمش طلا نیز بیشتر برای کسانی که بودجه کلانی دارند، مناسب است.
برای حل این مشکلات، در سال‌های اخیر خرید طلای آب شده آنلاین رواج پیدا کرده که فرآیند سرمایهگذاری در طلا را ساده و سریع کرده است. در این روش خبری از اجرت ساخت و مالیات نیست و با کمترین هزینه میتوان طلا خرید و رفته‌رفته به موجودی خود اضافه کرد. البته باید به نکات مهم هنگام خرید آنلاین طلا نیز توجه داشت.
مزایای خرید آنلاین طلای آب شده
خرید آنلاین طلای خام یا آب شده علاوه بر نداشتن هزینه جانبی، مزایای دیگری هم دارد که مهم‌ترین آن‌ها عبارت‌اند از:
- دسترسی دائمی به معاملات: پلتفرم‌های خرید و فروش طلای آب شده در تمام ساعات روز و تمام روزهای هفته فعال هستند و به صورت اینترنتی میتوان از آن‌ها طلا خرید.
- تحویل فیزیکی: امکان تحویل فیزیکی موجودی طلا در قالب شمش و سکه نیز وجود دارد.
- کارمزد پایین: کارمزد خرید تنها ۰.۵ درصد و کارمزد فروش ۱ درصد است که فاصله قابل‌توجهی با سود فروشنده در هنگام خرید طلای زینتی و الماس دارد.
- امکان خرید با سرمایه کم: حتی با ۱۰۰ هزار تومان هم می‌توانید از پلتفرم‌های آنلاین داخلی طلا بخرید و به تدریج در این فلز گران‌بها سرمایهگذاری کنید.
- امکان خرید اقساطی: برخی از این پلتفرم‌ها مانند طلاسی امکان خرید قسطی طلا را نیز فراهم کرده‌اند تا سرمایهگذاری در طلا برای همه مردم ممکن شود.
- امکان دریافت اعتبار خرید: به پشتوانه موجودی طلای خود می‌توانید وام طلا بگیرید. شرایط و مراحل اخذ وام طلا نیز بسیار آسان است و به راحتی میتوان آن را دریافت کرد.
چه کسانی الماس بخرند؟
الماس جزو سنگ‌های قیمتی زیباست که خرید آن می‌تواند گزینه مناسبی برای افراد زیر باشد:
- علاقه‌مندان به جواهرات لوکس که علاوه بر ارزش مالی، به زیبایی و جلوه ظاهری اهمیت می‌دهند.
- کلکسیونرهای سنگ‌های قیمتی که به دنبال خرید الماسهای کمیاب و باارزش هستند.
- افرادی که قصد خرید هدیه‌ای ماندگار و ارزشمند دارند؛ به‌ویژه برای مناسبت‌هایی مانند نامزدی یا سالگرد ازدواج.
- سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و آشنا با بازار سنگ‌های قیمتی که توانایی ارزیابی کیفیت، گواهی اصالت و ارزش واقعی الماس را دارند.
- افرادی که قصد تنوع‌بخشی به سبد دارایی خود را دارند و می‌خواهند بخش کوچکی از سرمایه خود را به دارایی‌های لوکس اختصاص دهند.
نکته: اگر هدف اصلی شما سرمایهگذاری، حفظ ارزش پول و نقدشوندگی بالاست، طلا معمولاً انتخاب مناسبتری نسبت به الماس محسوب میشود.
چه کسانی طلا بخرند؟
خرید طلا گزینه مناسبی برای افراد زیر است:
- افرادی که به دنبال حفظ ارزش سرمایه خود هستند و می‌خواهند دارایی‌شان در برابر تورم و کاهش ارزش پول محافظت شود.
- سرمایه‌گذاران مبتدی که به دنبال بازاری شفاف، قابل‌فهم و با ریسک کمتر هستند.
- افرادی که نقدشوندگی بالا برایشان اهمیت دارد و می‌خواهند در صورت نیاز، خیلی سریع دارایی خود را به پول نقد تبدیل کنند.
- کسانی که قصد سرمایهگذاری بلندمدت دارند و به دنبال یک دارایی امن با سابقه عملکرد مناسب هستند.
- افرادی که با هر میزان سرمایه قصد ورود به بازار را دارند زیرا امکان خرید طلا در قالب طلای آب شده آنلاین با بودجه پایین وجود دارد.
جمع‌بندی: طلا یا الماس؟
انتخاب بین طلا یا الماس به هدف شما از خرید بستگی دارد. هر دو دارایی ارزشمند هستند اما کاربرد و عملکرد آن‌ها در سرمایهگذاری یکسان نیست.
طلا به دلیل بازار جهانی، قیمتگذاری شفاف، نقدشوندگی بالا و سابقه طولانی در حفظ ارزش دارایی، برای بیشتر سرمایه‌گذاران گزینه‌ای مطمئن‌تر محسوب میشود. در مقابل، الماس بیشتر یک کالای لوکس است که ارزش آن به ویژگی‌های هر سنگ و شرایط بازار وابسته است و خرید و فروش آن به دانش تخصصی بیشتری نیاز دارد.
در کل اگر هدف شما حفظ ارزش سرمایه، مقابله با تورم و امکان فروش آسان در آینده است، طلا انتخاب منطقی‌تری خواهد بود. همچنین اگر به دنبال سرمایهگذاری در طلا با هزینههای جانبی کمتر و بازدهی بیشتر هستید، خرید آنلاین طلای آب شده از پلتفرم‌هایی مانند طلاسی نسبت به زیورآلات طلا و حتی الماس گزینه مناسبتری خواهد بود.
تنها کافی است اپلیکیشن موبایل طلاسی را نصب کنید یا وارد نسخه وب آن شوید. مراحل ثبت نام شما در چند دقیقه انجام میشود و می‌توانید خیلی راحت و سریع طلا بخرید.
مرضیه کوهشاری 
ممنون عالی و آموزنده بود 👍👍👍🏵
زنده باشید
سلام بسیار عالی بود.
فقط کاش نمودار طلا رو با الماس مقایسه می‌کردید.