سرمایه گذاری هوشمندانه در طلا

از زمان تمدن های باستانی تا دوران مدرن، سرمایه گذاری در طلا یکی از محبوب ترین و امن ترین روش های حفظ سرمایه و کسب درآمد بوده است،،. سرمایه گذاران، طلا را اغلب برای حفظ سرمایه در مقابل نا آرامی ها، جنگ های سیاسی و تورم خریداری میکنند، زیرا خرید طلا یکی از کم ریسک ترین روش های سرمایه گذاری  با نقد شوندگی بالا است و نیاز به دانش و تخصص بالایی ندارد، علاوه بر این، بسیاری از مشاوران و متخصصین سرمایه گذاری، برای مقابله با تورم و کاهش ریسک پرتفوی خود، طلا را به عنوان پس انداز در لیست سرمایه گذاری  پیشنهاد میکنند.

چه عواملی باعث افزایش قیمت طلا می شود و چه کسی آن را تعیین می کند؟ نحوه سرمایه گذاری در طلا  چگونه است؟ مزایا و معایب سرمایه گذاری در طلا چیست؟ در این مقاله مواردی را بیان میکنیم که  برای سرمایه گذاری و خرید طلا باید بدانید.

قیمت طلا را چه کسی تعیین میکند؟

قیمت طلا در ایران ، توسط انس طلا جهانی و نرخ ارز محاسبه میشود، به اینصورت که از ضرب نرخ ارز در انس جهانی قیمت تعیین میشود، البته بعضا نوسانات قیمتی در کشورهای مختلف و همچنین درایران متناسب با عرضه و تقاضا وجود دارد و وزن طلای موجود در کشور مورد نظر هم در تعیین قیمت در آن کشور بی تاثیر نیست.

 چه عواملی باعث افزایش و کاهش قیمت طلا میشود؟

قبل از سرمایه گذاری در طلا، باید بدانیم چه عواملی موجب نوسان در قیمت طلا میشود. همانطور که در بالا صحبت کردیم قیمت طلا در ایران وابسته به تغییر و نوسان انس جهانی و نرخ ارز است. بنابراین عوامل متعدی در جهان و در کشور ایران تاثیر مستقیمی در قیمت طلا دارند، که برخی از آنها عبارتند از:

• عرضه و تقاضا

مانند هر کالا یا خدمات دیگری، افزایش تقاضا برای طلا، همراه با عرضه محدود یا کم از معادن و پالایشگاه های فلزات گرانبها، باعث افزایش قیمت آن می‌شود. در مقابل، عرضه بیش از حد یک کالا یا خدمات همراه با تقاضای راکد یا ضعیف می تواند باعث کاهش قیمت ها شود. 

• افزایش یا کاهش ارزش دلار آمریکا

از آنجایی که طلا به صورت دلاری قیمت گذاری میشود، قیمت آن معمولا با ارزش جهانی دلار آمریکا وابستگی معکوس دارد.

درواقع با کاهش ارزش جهانی دلار قیمت جهانی طلا افزایش و با افزایش ارزش  جهانی دلار، قیمت جهانی طلا کاهش می‌یابد. (درواقع با دلار با ارزش تر میتوان طلای بیشتری را خرید).  بنابراین، طلا اغلب به عنوان پوششی در برابر تورم و ارزهای کاغذی در نظر گرفته می‌شود که قدرت خرید خود را از دست می‌دهند. برخلاف پول کاغذی، عرضه طلا به صورت سالانه تغییر چندانی نمی‌کند.

• سیاست پولی و بانکی

سیاست پولی تعریف شده توسط فدرال رزرو، بانک مرکزی ایالات متحده، معمولاً تأثیر زیادی بر قیمت طلا دارد.

• افزایش و کاهش نرخ ارز در ایران

با توجه به روش محاسبه قیمت طلا، در ایران قیمت طلا وابستگی بالایی به نرخ دلار دارد به اینصورت که با افزایش نرخ دلار در ایران قیمت طلا افزایش و با کاهش آن قیمت طلا نیز کاهش پیدا میکند، معمولا نرخ دلار وابستگی زیادی به تورم و شرایط اقتصادی دارد، بنابراین، شرایطی که نرخ دلار را تغییر دهد، قیمت طلا را نیز تغییر خواهد داد.

نحوه سرمایه گذاری در طلا  چگونه است؟

سرمایه گذاری در طلا به دو روش فیزیکی و غیر فیزیکی انجام میشود.

روش های سرمایه گذاری فیزیکی طلا شامل:

سرمایه گذاری در شمش طلا

مزایای خرید شمش طلا

• خلوص بالا (24عیار)
•  دارای اعتبار جهانی
• وزن دقیق و ابعاد مشخص
• خرید و فروش مطمئن

معایب خرید شمش طلا

• دارای اجرت و کارمزد بالا
• عدم خرید با سرمایه اندک

 سرمایه گذاری در طلای زینتی و جواهرات

مزایای خرید طلای زینتی و جواهرات

• حفظ ارزش پول در بلند مدت
•  امکان استفاده شخصی
•  تنوع و زیبایی منحصر به فرد

معایب خرید طلای زینتی و جواهرات

• قیمت تمام شده بالا شامل مالیات، اجرت ساخت و کارمزد فروشنده
• کسر هزینه‌های اضافی هنگام فروش
•  سود دهی کم در کوتاه مدت

سرمایه گذاری در سکه طلا

مزایای خرید سکه طلا

• بدون مالیات و اجرت
• کارمزد فروشنده نسبتا پایین
•  بازدهی بالا در بلند مدت

معایب خرید سکه طلا

•  حباب قیمتی
• عدم خرید با سرمایه اندک

 سرمایه گذاری در طلای آب شده

مزایای خرید طلای آب شده

• بدون مالیات و اجرت ساخت
• نقدشوندگی بالا در ایران
• هزینه بسته بندی و ضرب ندارد

معایب خرید طلای آب شده

• عدم اعتبار جهانی

سرمایه گذاری در طلای دست دوم

مزایای خرید طلای دست دوم

• امکان استفاده شخصی
• اجرت ساخت ندارد

معایب خرید طلای دست دوم

• امکان تقلب در خرید و فروش طلای دست دوم

روش های سرمایه گذاری غیر فیزیکی طلا شامل:

سرمایه گذاری در صندوق های ETF  طلا 

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های طلا

• عدم نیاز به نگهداری طلا
• امکان خرید و فروش مقدار خرد

معایب سرمایه گذاری در صندوق های طلا

• سود پایین تر نسبت خرید مستقیم طلا

سرمایه گذاری در  ارزدیجیتال با پشتوانه طلا

ارزهای با نماد اختصاری PAXG, XAUt, DGX, GLC, PMGT, MCAU, AWG, AABBG, CGT

دارای پشتوانه طلا هستند درواقع با افزایش قیمت طلا، این ارزها افزایش می یابند. 

مزایای خرید ارزدیجتال با پشتوانه طلا

•  وابسته کامل به نوسان قیمت طلا(انس طلای جهانی)
• خرید و فروش آسان
• در صورت سقوط سایر ارزهای دیجیتال این ارزها ارزش خود را حفظ میکنند.

معایب خرید ارزدیجتال با پشتوانه طلا

• عدم تعهد شرکت‌های پشتیبان (یک شرکت کریپتوکارنسی نامعتبر نیز میتواند نسبت به دارایی ها طلا و ذخایر خود اطلاعات دقیقی ارائه ندهد، بنابراین پیش از خرید این ارزها به خوبی درباره آن‌ها تحقیق کنید)
• نقدینگی پایین

بهترین روش سرمایه گذاری در طلا چیست؟

بهترین روش سرمایه گذاری در طلا سوالی پرتکرار ، که حداقل یکبار ذهن اکثریت جامع سرمایه گذاران طلا را درگیر خود کرده است ، بهترین روش  برای سرمایه‌گذاری در طلا  به ترجیحات شخصی هر فرد بستگی دارد ، برای مثال شخصی علاوه بر سرمایه گذاری در طلا قصد استفاده از آن را نیز دارد و بالعکس.  بنابراین انتخاب مناسب ترین روش بستگی به اهداف شما نیز دارد

امروزه با وجود پیشرفت های دیجیتالی ، پلتفرم های جدید و پیشرفته ای برای خرید و فروش آنلاین طلا در کشور راه اندازی شده اند  که انتخاب سرمایه گذاران زیادی را به خود جلب کرده اند ، برای مثال پلتفرم  طلاسی  ، نسبت به تمام روش های سرمایه گذاری طلا ، مزیت های بالاتر و رضایت بخش تری نیز دارد.

بنابراین ، مناسبت ترین روش برای سرمایه‌گذاری در طلا به ویژگی‌ها و نیازها و اهداف شما  نیز بستگی دارد. باید با دقت و با اطلاعات کافی تصمیم بگیرید که چه نوع طلا و روشی برای سرمایه‌گذاری بهترین برای شما است.

سخن پایانی

در پایان، سرمایه‌گذاری در طلا یک استراتژی زمان‌آزمایی شده برای حفظ و افزایش دارایی‌ها در طول زمان است. با ثبات نسبی و پتانسیل رشد در بلندمدت، طلا یک گزینه جذاب برای تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری شما است. با تحقیقات دقیق و استفاده از رویکردهای متنوع سرمایه‌گذاری، می‌توانید از مزایای این فلز گرانبها بهره‌مند شوید و ثبات مالی خود را در دنیای پیچیده امروز تضمین کنید.