سرمایه گذاری در طلا و معرفی بهترین روش‌های آن‌

از زمان تمدن‌های باستانی تا دوران مدرن، سرمایه‌گذاری در طلا یکی از محبوب‌ترین و امن‌ترین روش‌های حفظ سرمایه و کسب درآمد بوده است. سرمایه گذاران، طلا را اغلب برای حفظ سرمایه در مقابل نا آرامی‌ها، جنگ‌های سیاسی و تورم خریداری می‌کنند، زیرا خرید طلا یکی از کم ریسک‌ترین

روش‌های سرمایه گذاری با نقد‌شوندگی بالا‌ست و نیاز به دانش و تخصص بالایی ندارد، علاوه بر این، بسیاری از مشاوران و متخصصین سرمایه‌گذاری، برای مقابله با تورم و کاهش ریسک پرتفوی خود، طلا را به عنوان پس‌انداز در لیست سرمایه‌گذاری پیشنهاد می‌کنند.

چه عواملی باعث افزایش قیمت طلا می‌شود و چه کسی آن را تعیین می‌کند؟ نحوه سرمایه گذاری در طلا چگونه است؟ مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در طلا چیست؟ در این مقاله مواردی را بیان می‌کنیم که برای سرمایه گذاری و خرید طلا باید بدانید.

قیمت طلا را چه کسی تعیین می‌کند؟

قیمت طلا در ایران ، توسط انس طلا جهانی و نرخ ارز محاسبه می‌شود، به این صورت که از ضرب نرخ ارز در انس جهانی قیمت تعیین می‌شود، البته بعضا نوسانات قیمتی در کشورهای مختلف و همچنین درایران متناسب با عرضه و تقاضا وجود دارد و وزن طلای موجود در کشور مورد نظر هم در تعیین قیمت در آن کشور بی‌تاثیر نیست.

 

چه عواملی باعث افزایش و کاهش قیمت طلا میشود؟

قبل از سرمایه گذاری در طلا، باید بدانیم چه عواملی موجب نوسان در قیمت طلا می‌شود. همانطور که در بالا صحبت کردیم قیمت طلا در ایران وابسته به تغییر و نوسان انس جهانی و نرخ ارز است. بنابراین عوامل متعددی در جهان و در کشور ایران تاثیر مستقیمی در قیمت طلا دارند، که برخی از آن‌ها عبارتند از:

• عرضه و تقاضا: مانند هر کالا یا خدمات دیگری، افزایش تقاضا برای طلا، همراه با عرضه محدود یا کم از معادن و پالایشگاه‌های فلزات گرانبها، باعث افزایش قیمت آن می‌شود. در مقابل، عرضه بیش از حد یک کالا یا خدمات همراه با تقاضای راکد یا ضعیف می‌تواند باعث کاهش قیمت‌ها شود.

• افزایش یا کاهش ارزش دلار آمریکا: از آنجایی که طلا به صورت دلاری قیمت‌گذاری می‌شود، قیمت آن معمولا با ارزش جهانی دلار آمریکا وابستگی معکوس دارد.

درواقع با کاهش ارزش جهانی دلار قیمت جهانی طلا افزایش و با افزایش ارزش جهانی دلار، قیمت جهانی طلا کاهش می‌یابد. (درواقع با دلار با ارزش‌تر می‌توان طلای بیشتری را خرید). بنابراین، طلا اغلب به عنوان پوششی در برابر تورم و ارزهای کاغذی در نظر گرفته می‌شود که قدرت خرید خود را از دست می‌دهند. برخلاف پول کاغذی، عرضه طلا به صورت سالانه تغییر چندانی نمی‌کند.

• سیاست پولی و بانکی: سیاست پولی تعریف شده توسط فدرال رزرو، بانک مرکزی ایالات متحده، معمولا تأثیر زیادی بر قیمت طلا دارد.

• افزایش و کاهش نرخ ارز در ایران: با توجه به روش محاسبه قیمت طلا، در ایران قیمت طلا وابستگی بالایی به نرخ دلار دارد به اینصورت که با افزایش نرخ دلار در ایران قیمت طلا افزایش و با کاهش آن قیمت طلا نیز کاهش پیدا می‌کند، معمولا نرخ دلار وابستگی زیادی به تورم و شرایط اقتصادی دارد. بنابراین، شرایطی که نرخ دلار را تغییر دهد، قیمت طلا را نیز تغییر خواهد داد.

 

نحوه سرمایه‌ گذاری در طلا چگونه است؟

سرمایه گذاری در طلا به دو روش فیزیکی و غیر‌فیزیکی انجام می‌شود.

روش‌های سرمایه گذاری فیزیکی طلا شامل:

سرمایه گذاری در شمش طلا

مزایای خرید شمش طلا

• خلوص بالا (۲۴ عیار)
• دارای اعتبار جهانی
• وزن دقیق و ابعاد مشخص
• خرید و فروش مطمئن

معایب خرید شمش طلا

• دارای اجرت و کارمزد بالا
• عدم خرید با سرمایه اندک

 سرمایه گذاری در طلای زینتی و جواهرات

مزایای خرید طلای زینتی و جواهرات

• حفظ ارزش پول در بلند مدت
•  امکان استفاده شخصی
•  تنوع و زیبایی منحصر‌به‌فرد

معایب خرید طلای زینتی و جواهرات

• قیمت تمام شده بالا شامل مالیات، اجرت ساخت و کارمزد فروشنده
• کسر هزینه‌های اضافی هنگام فروش
•  سود‌دهی کم در کوتاه مدت

سرمایه گذاری در سکه طلا

مزایای خرید سکه طلا

• بدون مالیات و اجرت
• کارمزد فروشنده نسبتا پایین
•  بازدهی بالا در بلند مدت

معایب خرید سکه طلا

• حباب قیمتی
• عدم خرید با سرمایه اندک

 سرمایه گذاری در طلای آب شده

مزایای خرید طلا آب شده

• بدون مالیات و اجرت ساخت
• نقدشوندگی بالا در ایران
• هزینه بسته‌بندی و ضرب ندارد

معایب خرید طلای آب شده

• عدم اعتبار جهانی

سرمایه گذاری در طلای دست دوم

مزایای خرید طلای دست دوم

• امکان استفاده شخصی
• اجرت ساخت ندارد

معایب خرید طلای دست دوم

• امکان تقلب در خرید‌و‌فروش طلای دست دوم

روش‌های سرمایه گذاری غیر فیزیکی طلا شامل:

سرمایه گذاری در صندوق‌های ETF طلا 

مزایای سرمایه گذاری در صندوق‌های طلا

• عدم نیاز به نگهداری طلا
• امکان خرید و فروش مقدار خرد

معایب سرمایه گذاری در صندوق‌های طلا

• سود پایین‌تر نسبت خرید مستقیم طلا

 

سرمایه گذاری در ارزدیجیتال با پشتوانه طلا

ارزهای با نماد اختصاری PAXG ،XAUt ،DGX‌ ،GLC ،PMGT ،MCAU ،AWG ،AABBG ،CGT دارای پشتوانه طلا هستند درواقع با افزایش قیمت طلا، این ارزها افزایش می‌یابند.

مزایای خرید ارز دیجیتال با پشتوانه طلا

• وابسته کامل به نوسان قیمت طلا (انس طلای جهانی)
• خرید و فروش آسان
• در صورت سقوط سایر ارزهای دیجیتال این ارزها ارزش خود را حفظ می‌کنند.

معایب خرید ارزدیجیتال با پشتوانه طلا

• عدم تعهد شرکت‌های پشتیبان (یک شرکت کریپتوکارنسی نامعتبر نیز می‌تواند نسبت به دارایی‌ها طلا و ذخایر خود اطلاعات دقیقی ارائه ندهد، بنابراین پیش از خرید این ارزها به خوبی درباره آن‌ها تحقیق کنید).
• نقدینگی پایین

بهترین روش سرمایه گذاری در طلا چیست؟

بهترین روش سرمایه گذاری در طلا سوالی پرتکرار‌ است که حداقل یکبار ذهن اکثریت جامع سرمایه گذاران طلا را درگیر خود کرده است ، بهترین روش برای سرمایه‌گذاری در طلا به ترجیحات شخصی هر فرد بستگی دارد ، برای مثال شخصی علاوه بر سرمایه گذاری در طلا قصد استفاده از آن را نیز دارد و بالعکس. بنابراین انتخاب مناسب‌ترین روش بستگی به اهداف شما نیز دارد.

امروزه با وجود پیشرفت‌های دیجیتالی، پلتفرم‌های جدید و پیشرفته‌ای برای خرید و فروش آنلاین طلا در کشور راه‌اندازی شده‌اند که انتخاب سرمایه‌گذاران زیادی را به خود جلب کرده‌اند، برای مثال پلتفرم طلاسی‌ نسبت به تمام روش‌های سرمایه گذاری طلا‌، مزیت‌های بالاتر و رضایت‌بخش‌تری نیز دارد.

بنابراین‌، مناسبت‌ترین روش برای سرمایه‌ گذاری در طلا به ویژگی‌ها و نیازها و اهداف شما نیز بستگی دارد. باید با دقت و با اطلاعات کافی تصمیم بگیرید که چه نوع طلا و روشی برای سرمایه‌گذاری بهترین برای شما‌ست.

سخن پایانی

در پایان، سرمایه‌ گذاری در طلا یک استراتژی زمان‌آزمایی شده برای حفظ و افزایش دارایی‌ها در طول زمان است. با ثبات نسبی و پتانسیل رشد در بلندمدت، طلا یک گزینه جذاب برای تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌ گذاری شما‌ست. با تحقیقات دقیق و استفاده از رویکردهای متنوع سرمایه‌ گذاری، می‌توانید از مزایای این فلز گرانبها بهره‌مند شوید و ثبات مالی خود را در دنیای پیچیده امروز تضمین کنید.

برای سرمایه گذاری در بازار طلا می­‌توانید از خدمات اپلیکیشن خرید طلا پلتفرم طلاسی استفاده کنید. طلاسی به عنوان بهترین سامانه خرید و فروش آنلاین طلا، بستر مناسبی را جهت خرید انواع طلا مانند طلای آب شده، طلای خام بدون اجرت و‌... برای شما فراهم کرده است. امکان مشاهده قیمت طلا آنلاین و لحظه‌ای، پشتیبانی ۲۴ ساعته، تضمین اصالت و کیفیت و‌... از مهم‌ترین ویژگی­‌های طلاسی محسوب می­‌شوند. جهت کسب اطلاعات بیشتر با کارشناسان طلاسی تماس بگیرید.