آشنایی با انواع صندوق سرمایه گذاری (صندوق سرمایه گذاری با سود بالا)

سرمایه‌گذاران برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری، معمولا بخشی از دارایی خود را در صندوق‌های درآمد ثابت قرار می‌دهند. این صندوق‌ها به دلیل اختصاص حداقل ۸۵ درصد از دارایی‌های خود به اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی، سرمایه‌گذاری بدون ریسک محسوب می‌شوند. صندوق‌های درآمد ثابت به‌طور کلی بازدهی بیشتری نسبت به سپرده‌های بانکی دارند. با وجود ۱۴۱ صندوق درآمد ثابت در ایران، انتخاب بهترین گزینه نیاز به مقایسه عملکرد صندوق‌ها دارد. در این مقاله به بررسی ۱۰ صندوق سرمایه گذاری پرداخته‌ایم تا به شما در انتخاب پرسودترین صندوق کمک کنیم.

مقایسه صندوق‌های درآمد ثابت

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت به دلیل ریسک کم و بازدهی مناسب، یکی از روش‌های محبوب در بین سرمایه‌گذاران است. با وجود تنوع در این صندوق‌ها، مقایسه آن‌ها برای انتخاب مناسب‌ترین گزینه امری حیاتی است. در ادامه به معرفی و بررسی چند عامل مهم برای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت می‌پردازیم.

۱. نوع صندوق درآمد ثابت

صندوق‌های درآمد ثابت به دو دسته کلی تقسیم می‌شوند:

• صندوق‌های قابل معامله در بازار (ETF): این نوع صندوق‌ها در بورس معامله می‌شوند و سرمایه‌گذاران می‌توانند واحدهای صندوق را خرید و فروش کنند. از آنجا که نقدشوندگی بالایی دارند، برای سرمایه‌گذاران با نیاز به دسترسی سریع به سرمایه مناسب هستند.
• صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال: این نوع صندوق‌ها خارج از بورس معامله می‌شوند و واحدهای آن‌ها از طریق سامانه‌های صدور و ابطال خرید و فروش می‌شود. نقدشوندگی این صندوق‌ها نسبت به ETF‌ها کمتر است، اما برخی سرمایه‌گذاران به دلیل سوددهی پایدارتر به این صندوق‌ها علاقه‌مند هستند.

از نظر سوددهی نیز صندوق‌های درآمد ثابت به دو دسته زیر تقسیم می‌شوند:

• صندوق‌های با تقسیم سود دوره‌ای: در این صندوق‌ها، سود به صورت دوره‌ای به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌شود و پس از پرداخت، NAV صندوق کاهش پیدا می‌کند.
• صندوق‌های بدون تقسیم سود دوره‌ای: در این نوع صندوق‌ها، سود به صورت روزانه محاسبه می‌شود و به NAV اضافه می‌شود. سرمایه‌گذاران برای دریافت سود، باید بخشی از واحدهای صندوق را ابطال کنند.

۲. مقایسه بازدهی صندوق‌های درآمد ثابت

یکی از مهم‌ترین معیارهای مقایسه، بازدهی صندوق سرمایه گذاری است. سود این صندوق‌ها به صورت روزشمار محاسبه می‌شود و سرمایه‌گذاران می‌توانند با مقایسه بازدهی‌های دوره‌ای، بهترین گزینه را انتخاب کنند.

• صندوق‌های صدور و ابطالی با تقسیم سود: این صندوق‌ها به صورت دوره‌ای سود خود را به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. سود پرداختی معمولا سود ساده است. اما سرمایه‌گذاران می‌توانند سود خود را دوباره در صندوق سرمایه‌گذاری کنند و از سود مرکب بهره‌مند شوند.
• صندوق‌های صدور و ابطالی بدون تقسیم سود: در این نوع صندوق‌ها، سود به حساب سرمایه‌گذار واریز نمی‌شود و در NAV نمایش داده می‌شود. این سود به صورت مرکب در حساب سرمایه‌گذار لحاظ می‌شود.

۳. مقایسه اندازه صندوق‌های درآمد ثابت

حال که به آشنایی با صندوق سرمایه گذاری پرداختیم، در این بخش به مقایسه اندازه آن‌ها می‌پردازیم. دارایی‌های تحت مدیریت (AUM) هر صندوق نشان‌دهنده میزان اعتماد سرمایه‌گذاران به آن صندوق است. صندوق‌هایی که دارای دارایی بالاتری هستند، توانایی بیشتری در جذب منابع و نقدشوندگی دارند.

فرض کنید در یک شهر با جمعیت کم زندگی می‌کنید و مالک تعداد زیادی از واحدهای مسکونی هستید. فروش تمامی واحدها در زمان نیاز ممکن است دشوار باشد. این مثال به شما کمک می‌کند تا اهمیت اندازه صندوق را در نقدشوندگی دارایی‌های خود درک کنید.

هرچه نسبت سرمایه شما در صندوق کمتر باشد، ریسک نقدشوندگی نیز کاهش پیدا می‌کند. بنابراین، برای انتخاب صندوق مناسب، حتماً اندازه صندوق و نسبت سرمایه‌گذاری خود به دارایی‌های کل صندوق را در نظر بگیرید.

۴. مقایسه بازدهی صندوق‌های قابل معامله (ETF)

صندوق‌های قابل معامله در بازار با قیمت تابلو معامله می‌شوند. اما سودی که به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌شود بر اساس NAV صندوق محاسبه می‌شود. این صندوق‌ها نیز مانند سایر صندوق‌های درآمد ثابت به دو دسته تقسیم می‌شوند:

• صندوق‌های با پرداخت سود دوره‌ای: در این نوع صندوق‌ها، علاوه بر بازدهی روزشمار، سود نیز به صورت دوره‌ای پرداخت می‌شود.
• صندوق‌های بدون پرداخت سود دوره‌ای: در این صندوق‌ها، سود به NAV صندوق اضافه می‌شود و سرمایه‌گذار برای دریافت سود باید واحدهای صندوق را در بازار بفروشد.

بیشتر بدانید: صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ + مزایا و معایب

با ۱۰ مورد از انواع صندوق سرمایه گذاری با سوددهی بالا آشنا شوید

در بازار سرمایه‌گذاری، صندوق‌های درآمد ثابت از جمله ابزارهای مهم و محبوب برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار هستند که به دنبال بازدهی مطمئن با کمترین ریسک هستند. این صندوق‌ها در انواع مختلفی ارائه می‌شوند که هر یک از آن‌ها ویژگی‌ها و بازدهی‌های متفاوتی دارند. در این مقاله به معرفی و مقایسه 10 صندوق با درآمد ثابت با بالاترین سود در سال 1403 می‌پردازیم که می‌تواند به شما در انتخاب بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری کمک کند.

۱. صندوق یاقوت آگاه

صندوق یاقوت آگاه با نماد یاقوت، یک صندوق درآمد ثابت قابل معامله (ETF) است که از فروردین 1399 فعالیت خود را آغاز کرده است. این صندوق تحت مدیریت شرکت سبدگردان آگاه قرار دارد و بدون تقسیم سود عمل می‌کند. در آخرین به‌روزرسانی، سود موثر سالانه این صندوق 32.8 درصد اعلام شده است که بالاترین بازدهی در میان صندوق‌های درآمد ثابت است. به دلیل نقدشوندگی بالای این صندوق و بازدهی جذاب، یکی از بهترین صندوق سرمایه گذاری معرفی می‌شود.

۲. صندوق سپر سرمایه بیدار

صندوق سپر سرمایه بیدار با نماد سپر، یک صندوق قابل معامله دیگر است که از شهریور 1399 شروع به فعالیت کرده و تحت مدیریت شرکت سبدگردان اقتصاد بیدار قرار دارد. این صندوق نیز سود را به سرمایه‌گذاران تقسیم نمی‌کند و سود موثر سالانه آن 32.4 درصد است. با توجه به حجم دارایی تحت مدیریت بالا و عملکرد قوی، صندوق سپر سرمایه بیدار یکی از انتخاب‌های برتر برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.

۳. صندوق افرا نماد پایدار

صندوق افرا نماد پایدار با نماد افران از جمله صندوق‌های درآمد ثابت قابل معامله است که توسط شرکت مشاور سرمایه‌گذاری ترنج مدیریت می‌شود یک انتخاب عالی برای افرادی است که صفر تا صد صندوق سرمایه گذاری و فعالیت در آن را می‌دانند. این صندوق از اسفند 1398 فعالیت خود را آغاز کرده و سود موثر سالانه آن 32 درصد است. از جمله ویژگی‌های بارز این صندوق می‌توان به بازدهی پایدار و نقدشوندگی مناسب آن اشاره کرد.

۴. صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین

صندوق بانک ایران زمین یکی از صندوق‌های صدور و ابطالی با تقسیم سود ماهانه است که از بهمن 1390 شروع به فعالیت کرده است. این صندوق تحت مدیریت شرکت مشاور سرمایه‌گذاری هدف حافظ قرار دارد و سود موثر سالانه آن 30.6 درصد است. همچنین، این صندوق دارای ذخیره انباشته بالایی است که تضمین پایداری سود را در آینده فراهم می‌کند و به دلیل این ویژگی‌ها یکی از معتبرترین و پر سودترین صندوق سرمایه گذاری در ایران معرفی می‌شود.

۵. صندوق اعتماد آفرین پارسیان

صندوق اعتماد آفرین پارسیان با نماد اعتماد از جمله صندوق‌های قابل معامله است که تحت مدیریت شرکت تامین سرمایه لوتوس پارسیان فعالیت می‌کند. این صندوق سرمایه گذاری از اردیبهشت 1394 فعالیت خود را آغاز کرده و سود موثر سالانه آن 30.5 درصد است. سرمایه‌گذاران با این صندوق می‌توانند به بازدهی مطلوب و ریسک کم دست یابند.

۶. صندوق مشترک آتیه نوین

صندوق مشترک آتیه نوین یکی از صندوق‌های صدور و ابطالی است که از خرداد 1392 شروع به فعالیت کرده است. این صندوق سود تقسیم نمی‌کند و تمامی سودها به صورت مرکب در ارزش خالص دارایی‌ها (NAV) منعکس می‌شود. بازدهی موثر سالانه آن 29.3 درصد است که نشان‌دهنده عملکرد مناسب این صندوق در بلندمدت است. به همین خاطر عنوان بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت را از آن خود می‌کند.

۷. صندوق گنجینه زرین شهر

در لیست معرفی ۱۰ صندوق سرمایه گذاری برتر، صندوق گنجینه زرین شهر از دیگر صندوق‌های صدور و ابطالی است که از تیر 1393 فعالیت خود را آغاز کرده است. سود موثر سالانه این صندوق 28.2 درصد است. این صندوق با داشتن بیش از 563 هزار میلیارد ریال دارایی تحت مدیریت، از بزرگترین صندوق‌های درآمد ثابت ایران محسوب می‌شود و مناسب افرادی است که به دنبال سرمایه‌گذاری‌های بزرگ و مطمئن هستند.

۸. صندوق سرمایه گذاری اندوخته توسعه صادرات آرمانی

صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی از جمله صندوق‌های صدور و ابطالی است که از شهریور 1392 فعالیت خود را شروع کرده است. این صندوق با سود موثر سالانه 28.2 درصد، یکی از گزینه‌های برتر برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال بازدهی پایدار و کم ریسک هستند.

۹. صندوق اوج ملت

صندوق اوج ملت نیز از جمله صندوق‌های صدور و ابطالی است که از بهمن 1390 شروع به فعالیت کرده و سود موثر سالانه آن 28.07 درصد است. این صندوق به دلیل سابقه طولانی و عملکرد مثبت یکی از گزینه‌های مطلوب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت است.

۱۰. صندوق یکم کارگزاری بانک کشاورزی

در جایگاه آخر لیست صندوق های سرمایه گذاری، صندوق یکم کارگزاری بانک کشاورزی قرار دارد. صندوق یکم کارگزاری بانک کشاورزی یکی دیگر از صندوق‌های صدور و ابطالی با سود موثر سالانه 28 درصد است که از آبان 1392 فعالیت خود را آغاز کرده است. این صندوق با دارایی‌های بالا و بازدهی مناسب، یکی از گزینه‌های قابل اعتماد برای سرمایه‌گذاران است.

بیشتر بدانید: کدام صندوق طلا بهتر است؟ معیار‌های انتخاب بهترین صندوق طلا در بورس

سخن پایانی

در انتخاب صندوق‌های درآمد ثابت، عواملی مانند بازدهی، اندازه صندوق و نوع سرمایه‌گذاری حائز اهمیت هستند. از بین صندوق‌های معرفی‌شده، صندوق یاقوت آگاه و سپر سرمایه بیدار به دلیل سود بالای خود گزینه‌های برتر محسوب می‌شوند. همچنین، صندوق سرمایه گذاری صدور و ابطالی مانند بانک ایران زمین و گنجینه زرین شهر به دلیل بازدهی پایدار و نقدشوندگی بالا گزینه‌های مناسبی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت هستند.