صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ + مزایا و معایب

مزایا و معایب صندوق سرمایه‌گذاری طلا یکی از موضوعات مهم برای افرادی است که می‌خواهند سرمایه‌گذاری خوبی در طلا انجام دهند. سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بازار از طریق صندوق طلا نیاز به دانش و تخصص و داشتن اطلاعات کامل در این حوزه است. در این مطلب از طلاسی قصد داریم به بررسی ویژگی‌های صندوق سرمایه طلا بپردازیم تا بتوانید بهترین تصمیم را برای سرمایه‌گذاری بگیرید. تا انتها همراه ما باشید.

صندوق سرمایه‌گذاری طلا چیست؟

انواع مختلفی از صندوق‌های سرمایه گذاری وجود دارند که صندوق سرمایه‌گذاری طلا یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری غیر‌مستقیم در بازارهای مالی است. درواقع این صندوق امکان سرمایه‌گذاری در بازار طلا را بدون خرید فیزیکی این فلز گرانبها فراهم می‌کند. در این صندوق سرمایه‌گذاران اوراق مبتنی بر سکه و طلا را می‌خرند.

به عبارت دیگر در صندوق سرمایه‌گذاری طلا که به صورت ETF (قابل معامله در بورس) فعال است، حداقل ۷۰ درصد و حداکثر ۹۰ درصد دارایی‌ها برای خرید سکه و طلا صرف می‌شود. مابقی دارایی‌ها نیز به ارز، سپرده‌های بانکی، اوراق درآمد ثابت و‌... اختصاص می‌یابد. به خاطر اینکه قیمت طلا با توجه به قیمت ارز و اونس جهانی تعیین می‌شود، سرمایه‌گذاری در این صندوق به نوعی سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار ارز و طلای جهانی به شمار می‌رود. در نتیجه سود حاصل از صندوق طلا کاملا به نرخ ارز و طلای جهانی بستگی دارد.

مزایا و معایب صندوق سرمایه گذاری طلا

مانند دیگر روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار، صندوق سرمایه طلا نیز دارای مزایا و معایب مختلفی است. برخی افراد به خاطر مزایا و ویژگی‌های مثبت این روش و با توجه به شرایط خود آن را بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری می دانند. اما کسانی هم هستند که معایب این روش آن‌ها را از سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بازار طلا منصرف کرده و روی به خرید فیزیکی طلا مانند خرید سکه، طلای آب شده و‌... می آورند.

مزایای صندوق سرمایه‌گذاری طلا

اگر به دنبال تبدیل کردن سرمایه نقدی به طلا برای کسب سود هستید، صندوق طلا به خاطر مزایای مختلف می‌تواند گزینه‌ای مناسب باشد. خرید و فروش سهام طلا در صندوق سرمایه مزیت‌های زیر را به همراه دارد:

• ‌نقد شوندگی عالی: یکی از اصلی‌ترین مزایای صندوق سرمایه طلا، نقد‌شوندگی سریع و راحت است. شما می‌توانید در هر زمان سهام خود را به فروش گذاشته و وجه آن را دریافت کنید.
• ‌خرید راحت: همانطور که می‌دانید جهت خرید فیزیکی طلا باید به صورت حضوری به بازار طلا مراجعه کنید. این امر با توجه به تعدد طلافروشی ها و نرخ‌های متفاوت ممکن است دشوار باشد. اما خرید طلا از صندوق سرمایه امری راحت محسوب می‌شود. شما می‌توانید در هر زمان و مکان اوراق مبتنی بر طلا را در بازار بورس خریداری کنید.
• ‌امنیت در حفظ و نگهداری سرمایه: از دیگر مزایای صندوق سرمایه‌گذاری طلا می‌توان به امن بودن آن اشاره کرد. خرید فیزیکی طلا نگهداری سخت آن را به همراه خواهد داشت و همیشه باید مراقب بود تا مورد سرقت قرار نگیرد. اما خرید واحد طلا در بازار سرمایه این نگرانی را به همراه نخواهد داشت.
• ‌عدم مالیات و کارمزد ساخت: مشابه خرید طلای آب شده، خرید طلا در صندوق سرمایه نیز معاف از مالیات است و اجرت ساخت ندارد. در این روش دیگر نیاز نیست مانند خرید طلای نو یا سکه هزینه‌ای بابت این موارد پرداخت کنید. در نتیجه با بودجه ای مشابه مقدار بیشتری طلا را می توانید بخرید.
• ‌عدم نیاز به سرمایه زیاد: برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا نیازی به سرمایه نقدی زیادی نیست. درواقع افراد با هر مقدار سرمایه می‌توانند در این بازار مالی سرمایه‌گذاری انجام دهند. نداشتن محدودیت سرمایه یکی از بارزترین مزیت‌های این روش سرمایه‌گذاری در بازار طلا محسوب می‌شود.
• ‌ریسک سرمایه‌گذاری کم: صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا مدیران با دانش و حرفه‌ای دارند که می‌توانند میزان ریسک سرمایه‌گذاری شما را کاهش دهند. در زمان‌هایی که بازار طلا رونق دارد، مدیران دارایی‌ها را با درصد زیاد در سکه، شمش و اوراق مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند تا سود لازم کسب شود. همچنین در زمان رکود بازار برای جلوگیری از ضرر و زیان، مدیران درصد سرمایه‌گذارای دارایی‌ها روی طلا را کم کرده و به سرمایه‌‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت اختصاص می‌دهند.
• ‌کاهش ریسک عدم اصالت کالا: خرید فیزیکی طلا ممکن است با عدم اصالت همراه باشد. روش های تقلب در طلا مانند ترکیب فلزات دیگر با طلای آب شده، پایین آوردن عیار و ... وجود دارد. اما در صندوق سرمایه دیگر این ریسک را نخواهید داشت زیرا با طلای فیزیکی سروکار ندارید.

معایب صندوق سرمایه‌گذاری طلا

آشنایی با معایب صندوق سرمایه‌گذاری به شما کمک بزرگی در مسیر برنامه‌ریزی بهتر جهت تجربه یک سرمایه‌گذاری مطمئن می‌کند. صندوق سرمایه طلا در کنار مزیت‌های بسیار، معایبی نیز دارد که از مهم‌ترین آن‌ها‌ می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• ‌سود پایین: درصد سود پایین یکی از اصلی‌ترین معایب سرمایه‌گذاری در صندوق طلا به شمار می‌رود. در مقایسه با دیگر روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار طلا مانند خرید سکه، طلای آب شده، طلای دست دوم و‌...، خرید سهام طلا سود کمتری دارد. زیرا نوسانات قیمتی آن کمتر از موارد دیگر است.
• عدم اطلاع از بازدهی اصلی: تمام امور سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه طلا به دست مدیران آن انجام می‌شود. بنابراین شما به عنوان سرمایه‌گذار از جزئیات اطلاع زیادی نخواهید‌ داشت و از بازدهی اصلی بی‌اطلاع هستید.
• هزینه‌های مختلف: برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا باید هزینه‌هایی مانند هزینه نگهداری سرمایه، مدیریت، حفظ رابطه با سرمایه‌گذاران، کارمزد و‌... را پرداخت کنید. قطعا سرمایه‌گذاری در بازار طلا از روش‌های دیگر است و به صورت شخصی این هزینه‌ها را در پی نخواهد داشت.
• ریسک قیمتی: از آنجایی که قیمت طلا تحت تاثیر نرخ ارز، اونس جهانی، تورم، تقاضا و عرضه، اتفاقات سیاسی و‌... است، سرمایه‌گذاری در اوراق طلا ریسک قیمتی دارد. گاهی اوقات ممکن است به خاطر این موارد نوسان قیمت به شکلی ناگهانی ارزش سرمایه شما را تغییر دهد.

ریسک صندوق سرمایه‌گذاری طلا

یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری بازارهای مالی صندوق‌های طلا هستند. صندوق‌های طلا تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادر قرار دارند. بنابراین، از امنیت بالایی برخوردار هستند. همچنین صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا قدرت نقدشوندگی بالای دارند زیرا در بین سرمایه‌گذاران بازارهای مالی از محبوبیت ویژه‌ای برخوردار هستند. در نتیجه، سرمایه‌گذار به هنگام خارج کردن سرمایه خود از صندوق‌های طلا دچار مشکل نخواهد شد.

با این حال توجه داشته باشید که در زمان نوسان شدید قیمت طلا به سراغ صندوق‌های طلا نروید زیرا بازده این صندوق‌ها تحت تاثیر نرخ اونس جهانی و نرخ ارز در ایران است. اما بررسی نمودار سوددهی صندوق‌های طلا در بلندمدت نشان‌دهنده سوداوری آن بوده است.

صندوق سرمایه‌گذاری طلا مناسب چه کسانی است؟

صندوق سرمایه طلا بهترین گزینه برای افرادی است که دانش و اطلاعات کافی از بازارهای مالی ندارند. این افراد می توانند با تبدیل سرمایه نقدی خود به سهام طلا در بازار بورس، مدیریت آن را به افراد با دانش و تخصص و حرفه‌ای در این زمینه بسپارند.

افرادی که ریسک‌پذیری کمی دارند و به دنبال سرمایه‌گذاری موقت و دریافت سود زیاد نیستند، صندوق سرمایه، انتخابی عالی برایشان محسوب می‌شود. این افراد می‌توانند از سرمایه خود در برابر تورم در طول زمان با این روش محافظت کنند.

اپلیکیشن خرید و فروش طلای طلاسی یک بستر امن و راحت برای انجام معاملات طلای شما‌ست. شما می‌توانید با وارد کردن اطلاعات طلای خود، قیمت آنلاین خرید طلا را از طریق اپلیکیشن محاسبه کنید.

سوالات متداول

۱. مزایای صندوق سرمایه‌گذاری طلا کدامند؟

از مهم‌ترین و اصلی‌ترین مزایای صندوق سرمایه طلا می‌توان به نقد‌شوندگی عالی، خرید راحت، امنیت در حفظ و نگهداری سرمایه، عدم مالیات و کارمزد ساخت، عدم نیاز به سرمایه زیاد، ریسک سرمایه‌گذاری کم و کاهش ریسک عدم اصالت کالا اشاره کرد.

۲. معایب صندوق سرمایه‌گذاری طلا کدامند؟

سود پایین، عدم اطلاع از بازدهی اصلی، هزینه‌های مختلف، ریسک قیمتی و‌... معایب صندوق سرمایه طلا هستند که موجب شده افراد این روش را برای سرمایه‌گذاری انتخاب نکنند.

۳. چگونه در صندوق طلا سرمایه‌گذاری کنیم؟

برای خرید واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری طلا باید کد بورسی اوراق بهادار داشته باشید.

۴. سود صندوق سرمایه طلا تضمینی است؟

سود این روش سرمایه‌گذاری با توجه به نوسان قیمت طلا و سکه متغیر است و نمی‌توان گفت سود تضمین شده ای دارد.

۵. کارمزد صندوق سرمایه طلا چقدر است؟

کارمزد خرید و فروش در صندوق سرمایه‌گذاری طلا برابر با ۰.۰۰۱۲۵ درصد از مبلغ کل معامله است.