راهنمای خرید شمش طلا از بانک (همه چیز درباره خرید شمش)

افراد زیادی با توجه به وضعیت اقتصادی کشور، به دنبال حفظ ارزش دارایی‌ها و کسب سود از سرمایه‌گذاری خود هستند. شمش طلا به خاطر ویژگی‌هایی که دارد، به عنوان یکی از گزینه‌های جذاب سرمایه‌گذاری در بازار طلا محسوب می‌شود. بسیاری از سرمایه‌گذاران به دنبال پاسخ این سوال هستند که چگونه شمش طلا بخریم؟ خرید و فروش شمش طلا باید با توجه به یکسری نکات صورت بگیرد که در این مقاله از طلاسی قصد داریم به این موضوع بپردازیم.

اگر شما هم قصد دارید شمش طلا را برای سرمایه‌گذاری و ورود به بازار طلا انتخاب کنید، تا انتهای این مطلب همراه ما باشید تا با همه چیز درباره نحوه خرید شمش طلا آشنا شوید.

شمش طلا چیست؟

پیش از پرداختن به نحوه خرید شمش طلا، ابتدا باید ببینیم شمش طلا چیست؟ شمش قطعه‌ای از جنس طلای خالص با عیار بالا‌ست. مدل‌های مختلفی از شمش با درصد خلوص ۹۹۵ تا ۹۹۹.۹۹ تولید می‌شود که بیشتر برای سرمایه‌گذاری مورد استفاده قرار می‌گیرند. 

این نوع طلا زیر نظر بانک مرکزی و اتحادیه طلا و جواهر ایران، در ابعاد و وزن‌های مختلف تولید می‌شود. کمترین میزان وزن شمش در ایران ۵ گرم است که به عنوان کالایی برای هدیه دادن یا سرمایه‌گذاری کاربرد دارد.‌

همچنین اگر قصد دریافت وام با طلا را دارید، خرید شمش میتواند گزینه مناسبی برای شما باشید. چرا که برخی از بانک ها با دریافت شمش طلا شما به صورت امانت، وام با کارمزد و سود کم اعطا میکنند.

اپلیکیشن طلاسی، بهترین انتخاب برای خرید شمش طلا

اپلیکیشن طلاسی به‌عنوان یک پلتفرم هوشمند و امن برای خرید شمش طلا، تجربه‌ای بی‌نظیر را برای کاربران فراهم می‌کند. این اپلیکیشن با ارائه اطلاعات شفاف درباره قیمت لحظه‌ای طلا، انواع شمش‌های موجود و گزینه‌های متنوع سرمایه‌گذاری، خرید طلا را به فرآیندی ساده و مطمئن تبدیل کرده است.

یکی از ویژگی‌های برجسته طلاسی، امکان خرید شمش طلا در وزن‌ها و ابعاد مختلف است که نیازهای سرمایه‌گذاران با بودجه‌های متفاوت را پوشش می‌دهد. همچنین، کاربران می‌توانند شمش‌های خریداری‌شده را به‌صورت فیزیکی دریافت کنند یا آن‌ها را در خزانه‌های معتبر و ایمن نگهداری نمایند.

طلاسی با ارائه گزارش‌های تحلیلی و ابزارهای مدیریت دارایی، به کاربران کمک می‌کند تا تصمیمات بهتری برای سرمایه‌گذاری بگیرند. از سوی دیگر، فرآیند خرید از این اپلیکیشن بسیار ساده و سریع است؛ با چند کلیک می‌توانید خرید خود را نهایی کرده و از اصالت و کیفیت شمش‌های طلا مطمئن باشید.

با تیم پشتیبانی قوی و رابط کاربری آسان، طلاسی به گزینه‌ای ایده‌آل برای خرید شمش طلا تبدیل شده است. امنیت بالا، شفافیت و راحتی استفاده، این اپلیکیشن را به بهترین انتخاب برای سرمایه‌گذاری در طلا تبدیل می‌کند.

روش‌های خرید شمش طلا

راه‌های مختلفی برای خرید شمش طلا در ایران وجود دارد. آشنایی با این روش‌ها به شما کمک می‌کند بهترین انتخاب را داشته باشید. به طور کلی شمش طلا را می‌توان از سه روش زیر خریداری کرد:

۱. خرید شمش طلا از بازار آزاد

اگر قصد خرید شمش‌های طلا در اندازه‌های مختلف را دارید، می‌توانید به بازار آزاد مراجعه کنید. در برخی از طلافروشی‌های سطح بازار، انواع شمش طلا عرضه می‌شوند. شما باید با توجه به نکاتی مانند اعتبار فروشگاه، اصالت شمش، میزان بودجه و هدف خرید، شمش طلای مورد نظر را تهیه کنید.

۲. خرید شمش طلا در بورس

برای خرید شمش طلا از طریق بورس، ابتدا باید در سامانه سجام ثبت نام کرده و کد بورس کالا را دریافت کنید. سپس با استفاده از سامانه معاملاتی، با انتخاب یکی از دو گزینه گواهی سپرده شمش طلا یا قرارداد آتی شمش طلا، خرید خود را انجام دهید.‌

سرمایه‌گذاری در شمش طلا در بورس مزایای مختلفی به همراه دارد. این روش امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ مختلف را برای شما فراهم می‌کند. همچنین دیگر نگران اصالت شمش نخواهید بود؛ زیرا تشخیص اصالت و کیفیت آن توسط کارشناسان حرفه‌ای بررسی می‌شود.‌

‌گواهی سپرده شمش طلا

یکی از رایج‌ترین روش‌های خرید طلا از بورس، خرید گواهی سپرده شمش طلا‌ست. عیار شمش در بورس برابر با ۹۹۵ است و وزن آن حدود یک کیلوگرم خواهد بود. هر گواهی سپرده معادل با ۰.۱ گرم شمش طلا‌ست که با نماد CD1GOB000a1 شناخته می‌شود. شما می‌توانید با توجه به میزان بودجه خود، هر مقدار از گواهی سپرده شمش طلا را از بورس بخرید.

بیشتر بدانید: گواهی سپرده طلا چیست؟ ویژگی‌های آن و نحوه خرید گواهی طلا

‌قرارداد آتی شمش طلا

روش دیگر خرید شمش طلا از بورس، سرمایه‌گذاری در قرارداد آتی است. در این روش ارزش دارایی براساس یک دارایی پایه که همان گواهی‌های سپرده شمش طلا‌ست، محاسبه می‌شود. در قرارداد آتی شمش طلا، خریدار و فروشنده متعهد می‌شوند در یک زمان معین، به میزان مشخصی، دارایی را بخرند یا بفروشند. یکی از مزیت‌های این نوع سرمایه‌گذاری در شمش طلا این است که سرمایه‌گذاران می‌توانند علاوه بر زمان افزایش قیمت‌ها، در زمان کاهش قیمت‌ها نیز سود کسب کنند.

۳. خرید شمش طلا از بانک

خرید شمش طلا به‌عنوان یکی از مطمئن‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در ایران شناخته می‌شود. بسیاری از بانک‌ها این امکان را برای مشتریان فراهم کرده‌اند تا بتوانند شمش طلا را با روش‌های مشخص خریداری کنند. هر بانک شرایط و فرآیند مخصوص به خود را دارد. در ادامه، روش‌های خرید شمش طلا از بانک‌های مختلف و جزئیات مربوط به هر یک را به‌طور کامل بررسی خواهیم کرد.

خرید شمش طلا از بانک مرکزی

بانک مرکزی به‌عنوان یکی از بزرگ‌ترین نهادهای مالی کشور، گاهی اقدام به فروش شمش‌های طلا می‌کند. این شمش‌ها عمدتا در قالب حراج حضوری و به‌صورت مزایده به فروش می‌رسند.

فرآیند خرید: برای خرید شمش طلا از بانک مرکزی، باید در حراج شمش شرکت کنید. در این مزایده‌ها، قیمت شمش‌ها به‌صورت رقابتی تعیین می‌شود. وزن شمش‌های ارائه‌شده معمولا 1 کیلوگرم است و به‌همین دلیل، خرید از این بانک به سرمایه‌گذاری کلانی نیاز دارد. اگرچه شمش‌های بانک مرکزی از کیفیت بالایی برخوردارند، اما به‌دلیل هزینه بالا، مناسب سرمایه‌گذارانی با توان مالی زیاد هستند.

مناسب برای چه کسانی؟ افرادی که به‌دنبال خرید طلا به‌صورت عمده هستند یا بودجه کافی برای خرید شمش‌های سنگین دارند، می‌توانند از این فرصت بهره‌مند شوند.

خرید شمش طلا از بانک ملی

بانک ملی ایران نیز از جمله بانک‌هایی است که امکان خرید شمش طلا را برای مشتریان خود فراهم کرده است. اما این فرآیند مستلزم چند مرحله خاص است.

شرایط خرید: برای خرید شمش از بانک ملی، ابتدا باید یک حساب بانکی در این بانک افتتاح کنید. همچنین ثبت‌نام در یک کارگزاری بورسی و دریافت کد بورسی الزامی است. بعد از ثبت‌نام و احراز هویت، حساب بانکی شما به‌عنوان حساب وکالتی در نظر گرفته شده و به حساب کارگزاری متصل می‌شود.

مراحل خرید: پس از تکمیل مراحل فوق، مبلغی را به‌عنوان پیش‌پرداخت به حساب وکالتی خود واریز می‌کنید. سپس می‌توانید از طریق بورس کالا اقدام به خرید شمش‌های طلا کنید. یکی از مزایای خرید از بانک ملی این است که شمش‌ها به‌صورت فیزیکی نیز قابل دریافت هستند.

نکته مهم: این روش بیشتر مناسب افرادی است که با سازوکار بورس آشنایی دارند و به‌دنبال خرید شمش با وزن‌های سبک‌تر هستند.

خرید شمش طلا از بانک تجارت

بانک تجارت در قالب طرحی به نام «زربان» امکان خرید شمش طلا را برای مشتریان فراهم کرده است.

چگونه خرید کنیم؟ برای استفاده از این طرح، باید به یکی از شعب منتخب بانک تجارت مراجعه کنید. افتتاح حساب در این بانک یا استفاده از حساب‌های قبلی الزامی است. سپس، فرم درخواست خرید شمش با وزن دلخواه خود را تکمیل کرده و مبلغ مشخص‌شده را به حساب بانک واریز می‌کنید.

ویژگی‌ها: مشتریان می‌توانند پس از خرید، شمش‌های طلا را نزد بانک به‌صورت امانت نگه‌داری کنند یا آن‌ها را به‌صورت فیزیکی دریافت نمایند. این گزینه برای افرادی که تمایل به نگه‌داری امن شمش‌های خود دارند، جذاب است.

خرید شمش طلا از بانک ملت

بانک ملت نیز گزینه مناسبی برای خرید شمش طلا به‌ویژه برای سرمایه‌گذارانی است که علاقه‌مند به خرید از طریق بازار بورس هستند.

شرایط اولیه: ثبت‌نام در سامانه سجام و تکمیل فرآیند احراز هویت اولین قدم برای خرید شمش از بانک ملت است. پس از دریافت کد بورسی، می‌توانید در یک کارگزاری بورسی حساب باز کنید.

نحوه خرید: خرید شمش از بانک ملت به‌صورت گواهی سپرده انجام می‌شود. این گواهی‌ها نشان‌دهنده مالکیت شما بر شمش طلا هستند. اگر مایل به دریافت فیزیکی شمش‌ها باشید، باید هزینه‌های مربوط به خزانه‌داری را پرداخت کنید.

مزایا: گواهی سپرده طلا روشی مناسب برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است، اما امکان دریافت فیزیکی شمش نیز وجود دارد.

خرید شمش طلا از بانک کارگشایی

بانک کارگشایی که زیرمجموعه بانک ملی است، نیز یکی از مراکزی است که امکان خرید شمش طلا را فراهم می‌کند.

فرآیند خرید: خرید شمش از این بانک به‌صورت مزایده حضوری انجام می‌شود. در این حراج‌ها، افرادی که قصد سرمایه‌گذاری دارند، باید برای خرید شمش با دیگر شرکت‌کنندگان رقابت کنند. شمش‌ها به بالاترین پیشنهاد فروخته می‌شوند.

شعب و دسترسی: بانک کارگشایی دارای سه شعبه در تهران و یک شعبه در هر استان است. افرادی که مایل به شرکت در این مزایده‌ها هستند، باید به یکی از این شعب مراجعه کنند.

مناسب برای چه کسانی؟ این روش برای افرادی که تجربه حضور در مزایده‌ها را دارند یا به‌دنبال خرید شمش با قیمت رقابتی هستند، مناسب است.

بهترین گزینه برای خرید شمش طلا

انتخاب بهترین روش خرید شمش طلا به هدف سرمایه‌گذاری و میزان بودجه شما بستگی دارد:

• اگر قصد خرید عمده و سرمایه‌گذاری کلان دارید، بانک مرکزی بهترین گزینه است.
• برای خرید شمش‌های سبک‌تر با امکان دریافت فیزیکی، بانک ملی و بانک تجارت گزینه‌های مناسبی هستند.
• اگر به گواهی سپرده علاقه‌مندید و می‌خواهید از نوسانات بازار بهره‌مند شوید، بانک ملت انتخاب خوبی است.
• افرادی که به‌دنبال خرید شمش در حراج‌های حضوری هستند، می‌توانند به بانک کارگشایی مراجعه کنند.

خرید شمش طلا از بانک‌ها به‌دلیل تضمین کیفیت و اصالت، یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در ایران است. اما هر بانک فرآیندها و شرایط خاص خود را دارد که آگاهی از آن‌ها برای انجام یک خرید موفق ضروری است. بررسی دقیق این شرایط و انتخاب روش مناسب، به شما کمک می‌کند تا سرمایه‌گذاری مطمئن‌تری انجام دهید.

نحوه محاسبه قیمت طلا با طلاسی

برای اطلاع از قیمت لحظه‌ای طلا وب‌سایت طلاسی به‌عنوان یک منبع معتبر و به‌روز، خدماتی جامع ارائه می‌دهد. این وب‌سایت به شما امکان می‌دهد تا در هر زمان از شبانه‌روز به جدیدترین قیمت‌های طلا در بازار دسترسی داشته باشید. قیمت‌ها با دقت بالا و در فواصل زمانی کوتاه به‌روزرسانی می‌شوند تا شما بتوانید تصمیمات مالی خود را بر اساس اطلاعات دقیق و معتبر اتخاذ کنید.

طلاسی نه‌تنها قیمت‌های لحظه‌ای طلا را نمایش می‌دهد، بلکه با ارائه ابزارهای تحلیل بازار و نمودارهای تغییرات قیمت، به کاربران کمک می‌کند تا روند بازار را بهتر درک کنند. از قیمت سکه، شمش طلا و طلای 18 عیار گرفته تا نرخ ارزهای مرتبط، همه اطلاعات در یک محیط کاربرپسند و حرفه‌ای در دسترس است.

این وب‌سایت برای سرمایه‌گذاران و علاقه‌مندان به بازار طلا، یک ابزار ضروری به‌شمار می‌رود. با مراجعه به طلاسی، دیگر نیازی به جستجوی قیمت‌ها در منابع مختلف ندارید؛ همه چیز در یک پلتفرم واحد و با شفافیت کامل ارائه شده است.

نکات خرید شمش طلا

برای خرید شمش طلا باید نکاتی را مد نظر قرار دهید. با توجه به این موارد می‌توانید خرید موفقی داشته باشید و سرمایه‌گذاری درستی را تجربه کنید.‌

‌هدف سرمایه‌گذاری را مشخص کنید

پیش از خرید شمش طلا، باید هدف خود از خرید این طلا را مشخص کنید. تعیین هدف به شما کمک زیادی در انتخاب نوع و مقدار شمش طلا برای خرید می‌کند.

‌انتخاب براساس میزان بودجه

خرید شمش را با توجه به میزان بودجه خود انجام دهید. انواع مختلفی از شمش با وزن و اندازه و عیار متفاوت موجود است. طبیعی است که هر چقدر وزن شمش و عیار آن بالاتر باشد، ارزش و قیمت آن نیز بیشتر است. بسیاری از کارشناسان توصیه می‌کنند که بودجه خود را صرف خرید یک نوع کالای سرمایه‌ای نکنید. بنابراین بهتر است مقداری از بودجه را برای خرید نوعی دیگر از طلا یا دیگر کالاها در نظر بگیرید.

‌انتخاب بهترین روش خرید

اگر به دنبال خرید حضوری و فیزیکی شمش هستید، به فروشندگان معتبر مراجعه کنید تا از اصالت و کیفیت شمش اطمینان خاطر داشته باشید. در صورتی که از طریق بورس می‌خواهید شمش بخرید، کارگزاری مناسبی را انتخاب کنید تا از مزایای بیشتری برخوردار گردید.

سخن پایانی

خرید شمش طلا از بانک‌ها یکی از مطمئن‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری است که هر بانک شرایط خاصی برای آن در نظر گرفته است. بانک مرکزی با حراج حضوری و مزایده، بانک ملی و ملت از طریق بورس کالا و گواهی سپرده، بانک تجارت با طرح زربان و بانک کارگشایی از طریق مزایده حضوری شمش‌ها را عرضه می‌کنند.

برای خرید، معمولا افتتاح حساب، ثبت‌نام در سامانه‌های مربوطه و تکمیل فرآیندهای واریز و درخواست الزامی است. باتوجه‌به هدف سرمایه‌گذاری و بودجه، می‌توان مناسب‌ترین گزینه را انتخاب کرد. بررسی دقیق شرایط هر بانک، کلید موفقیت در این فرآیند است.