آموزش جامع سرمایه گذاری در نقره (بهترین نوع نقره کدام است؟)

بسیاری از افراد تصور می‌کنند که فقط طلا بهترین گزینه برای حفظ ارزش پول و سرمایه‌گذاری است؛ اما واقعیت این است که نقره نیز یکی از فلزات ارزشمند برای سرمایه‌گذاری بلندمدت به‌شمار می‌رود. سرمایه‌گذاری در نقره، علاوه بر جنبه‌های اقتصادی جذاب، نقش مهمی در تنوع سبد سرمایه‌گذاری افراد ایفا می‌کند. بااین‌حال، این روش برای بسیاری ناآشناست. در این نوشته، تلاش داریم تا روش‌های خرید و سرمایه‌گذاری در بازار نقره را بررسی و به مزایا و معایب آن بپردازیم. با خواندن این مقاله، می‌توانید درک کاملی از سودآوری سرمایه‌ گذاری نقره داشته باشید و تصمیم بهتری در این زمینه بگیرید. با طلاسی همراه باشید.

چند نوع نقره برای سرمایه گذاری در ایران وجود دارد؟

سرمایه‌گذاری در نقره به دلیل تنوع بالای اشکال و انواع مختلف آن، می‌تواند گزینه‌ای مناسب برای تنوع سبد سرمایه‌گذاری باشد. در ادامه به بررسی برخی از انواع نقره برای سرمایه‌گذاری می‌پردازیم:

۱. شمش نقره (Silver Bar)

شمش‌های نقره به شکل مستطیلی و سکه‌ای تولید می‌شوند و دارای خلوص ۹۹٪ هستند. این شمش‌ها از برندهای معتبر ایرانی و خارجی مانند Engelhard ،Suisse و Johnson Matthey در بازار ایران موجود هستند.

۲. نقره استرلینگ (Sterling Silver)

این نوع نقره آلیاژی است که با فلزات دیگری مانند مس، روی یا نیکل ترکیب شده و خلوص آن ۹۲۵ از ۱۰۰۰ است. نقره استرلینگ به دلیل چکش‌خواری بالا و زودتر دچار اکسیداسیون شدن، برای ساخت جواهرآلات بسیار مناسب است.

۳. نقره آب‌شده (Melted Silver)

نقره آب‌شده از ذوب و قالب‌گیری نقره‌های دست دوم یا جواهرآلات شکسته به‌دست می‌آید. خلوص استاندارد آن ۹۲۵ از ۱۰۰۰ است و معمولا به شکل مستطیل قالب‌گیری می‌شود. درجه خلوص این نوع نقره باید به‌صورت انگ (کد عیارسنجی) ثبت شود.

۴. نقره ساچمه‌ای (Bullet Silver)

نقره ساچمه‌ای که به گوارسه یا پنبه نیز معروف است، به‌عنوان ماده اولیه در ساخت جواهرآلات نقره کاربرد دارد. خلوص این نوع نقره معمولا ۹۹۹ در ۱۰۰۰ است.

۵. جواهرآلات نقره (Silver Jewelry)

خرید جواهرآلات نقره برای سرمایه‌گذاری توصیه نمی‌شود؛ زیرا علاوه بر هزینه اجرت ساخت، مالیات نیز به آن اضافه می‌شود.

اگر قصد دارید نقره را به‌صورت فیزیکی سرمایه‌گذاری کنید، می‌توانید یکی از این انواع را بسته به ویژگی‌های خاص هرکدام انتخاب و از فروشگاه‌های معتبر خریداری فرمایید.

بیشتر بدانید: سرمایه گذاری در طلا یا نقره؟ بهترین سرمایه گذاری ۱۴۰۳

بهترین عیار نقره برای سرمایه‌گذاری کدام است؟

اگر هدف شما سرمایه‌گذاری بلندمدت و ذخیره‌سازی ارزش است، حتماً به‌دنبال نقره با عیار 999 یا 999.9 باشید. این نوع نقره به دلیل خلوص بالا، در بازارهای جهانی شناخته‌شده‌تر و قابل اعتمادتر است.

چند نوع روش سرمایه گذاری نقره وجود دارد؟

قبل از ورود به بازار نقره برای سرمایه‌ گذاری در ایران، ضروری است که تحقیقات کافی انجام دهید و با مشاوران مالی حرفه‌ای مشورت کنید. نوسانات قیمت، وضعیت اقتصادی کشور و شرایط بین‌المللی می‌توانند بر روند سرمایه‌گذاری در نقره تاثیر بگذارند. به‌طور کلی، مردم در ایران می‌توانند از سه روش مختلف برای خرید نقره به منظور سرمایه‌گذاری استفاده کنند:

۱. خرید و فروش نقره در بازار فیزیکی

این روش شامل خرید شمش نقره، نقره آب‌شده و زیورآلات نقره است. شمش‌های نقره معمولا به‌صورت مستطیلی و با خلوص بالا عرضه می‌شوند. نقره آب‌شده از ذوب کردن و قالب‌گیری نقره‌های دست دوم یا جواهرات شکسته به‌دست می‌آید. زیورآلات نقره نیز گزینه‌ای دیگر برای خرید نقره است، هرچند هزینه اجرت ساخت و مالیات بر قیمت آن اضافه می‌شود.

۲. خرید نقره در بورس

برای سرمایه‌گذاری در نقره از طریق بورس، باید ابتدا کد معاملاتی دریافت کنید و در یکی از کارگزاری‌های معتبر ثبت‌نام نمایید. سپس می‌توانید از قراردادهای آتی نقره استفاده کنید. این قراردادها به شما امکان می‌دهند که نقره را در آینده با قیمتی که امروز توافق شده، خریداری کرده یا بفروشید.

۳. سرمایه‌گذاری در نقره از طریق فارکس

بازار فارکس نیز یکی دیگر از روش‌های سرمایه‌گذاری در نقره است. در این روش، شما می‌توانید وارد بازار فلزات گرانبها شوید و به مبادله نقره بپردازید. این بازار به دلیل نوسانات بالای خود، نیازمند دانش و تجربه کافی است.

برخلاف بازار جهانی، در ایران صندوق‌های سرمایه ‌گذاری نقره وجود ندارد. بنابراین، اگر قصد سرمایه‌گذاری در نقره دارید، باید یکی از این روش‌ها را برگزینید و با در نظر گرفتن شرایط و ویژگی‌های هر یک، اقدام به خرید نقره کنید.

۴. خرید ETF نقره

صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) نقره، ابزارهایی مالی هستند که به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند بدون نیاز به خرید فیزیکی نقره، در بازار این فلز گرانبها سرمایه‌گذاری کنند. این صندوق‌ها معمولاً پشتوانه نقره فیزیکی دارند و ارزش واحدهای آن‌ها بر اساس قیمت جهانی نقره و نرخ ارز محاسبه می‌شود . این روش به‌ویژه برای سرمایه‌گذارانی که تمایل به خرید فیزیکی نقره ندارند، مناسب است.

چگونه وارد بازار خرید و فروش نقره شویم؟

یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری در نقره، خرید و نگهداری فیزیکی آن است. شما می‌توانید نقره را به‌صورت سکه، گرمی یا سایر قطعات فلزی خریداری کرده و به‌عنوان یک دارایی ملموس نگهداری کنید. این روش، نقره را به‌عنوان یک دارایی فیزیکی در دسترس قرار می‌دهد که می‌توانید آن را در هر زمان بفروشید.

خرید و فروش نقره توسط بسیاری از فروشندگان به‌صورت حضوری و آنلاین انجام می‌شود. با این حال، این روش دارای ریسک‌هایی نیز هست؛ زیرا احتمال خرید نقره تقلبی وجود دارد. بنابراین، توصیه می‌شود که از فروشندگان معتبر خرید کنید و نقره را از لحاظ کیفیت و خلوص مورد بررسی قرار دهید.

بیشتر بدانید: تشخیص طلا سفید از نقره در خانه (بهترین ترفندها و راهکارها)

ساچمه نقره بخریم یا شمش نقره؟ 

ساچمه نقره به دانه‌های کروی یا نیم‌کروی کوچکی از نقره گفته می‌شود که معمولاً از نقره خالص یا با عیار بالا (مانند ۹۹۹ یا ۹۵۰) تهیه می‌شود. این ساچمه‌ها در فرآیند ذوب نقره به دست می‌آیند؛ به این صورت که نقره ذوب‌شده به قطره‌های کوچک تقسیم و در آب سرد ریخته می‌شود تا به‌سرعت سرد شده و به شکل ساچمه درآید. در ادامه این دو را با هم مقایسه می‌کنیم تا خرید مطمئن‌تری داشته باشید.

ساچمه نقره: مناسب برای سرمایه‌گذاری‌های کوچک

• وزن‌های پایین‌تر: ساچمه‌های نقره معمولاً در وزن‌های کمتر از ۲۵۰ گرم عرضه می‌شوند که برای سرمایه‌گذاران با بودجه کم مناسب است.

• هزینه اجرت کمتر: در این وزن‌ها، هزینه اجرت پایین‌تر از شمش نقره است، که می‌تواند برای سرمایه‌گذاری‌های کوچک مقرون‌به‌صرفه باشد.

• انعطاف‌پذیری در خرید و فروش: به دلیل وزن کم، خرید و فروش آن‌ها آسان‌تر است و می‌توان در مقادیر کم‌تر نیز سرمایه‌گذاری کرد.

شمش نقره: مناسب برای سرمایه‌گذاری‌های بزرگ‌تر

• وزن‌های بالاتر: شمش‌های نقره معمولاً در وزن‌های بالای ۵۰۰ گرم عرضه می‌شوند که برای سرمایه‌گذاران با بودجه بیشتر مناسب است.

• هزینه اجرت کمتر: در این وزن‌ها، هزینه اجرت پایین‌تر از ساچمه نقره است، که برای سرمایه‌گذاری‌های بزرگ‌تر مقرون‌به‌صرفه می‌باشد.

• نقدشوندگی بالاتر: شمش‌های نقره به دلیل حجم بالاتر و استاندارد بودن، نقدشوندگی بالاتری دارند و در بازارهای جهانی معتبرتر هستند.

راهنمای خرید نقره در بازار بورس ایران

یکی از روش‌های سرمایه‌ گذاری نقره در ایران، خرید نقره در بورس کالای ایران است. این روش به شما امکان می‌دهد بدون نیاز به داشتن نقره فیزیکی، در بازار بورس معامله کنید و از نوسانات قیمت بهره‌مند شوید.

خرید نقره در بورس به روش قرارداد آتی انجام می‌شود. در این روش، شما یک قرارداد آتی را امضا می‌کنید که بر اساس آن، تعهد می‌دهید در تاریخ معینی در آینده، مقدار مشخصی نقره را به‌صورت فیزیکی تحویل بگیرید یا تحویل دهید.

این قراردادها به شما امکان می‌دهند از اهرم‌های مالی استفاده کنید و بدون نیاز به نگهداری نقره فیزیکی، در بازار بورس سرمایه‌گذاری کنید. برای شروع خرید نقره در بورس، باید کد بورسی داشته باشید و پس از آن می‌توانید معاملات خود را آغاز کنید.

مزایای خرید نقره در بورس عبارت‌اند از: 

• کاهش ریسک نوسانات قیمت نقره
• کارمزد پایین معاملات‌
• شفافیت در قیمت‌گذاری نقره‌
• امکان فروش نقره بدون داشتن کالای فیزیکی‌
• وجود قراردادهای معتبر

بااین‌حال، خرید نقره در بورس دارای معایبی نیز هست. از جمله این معایب می‌توان به وجود ۹ درصد مالیات بر ارزش افزوده و نبود گواهی سپرده نقره در بورس اشاره کرد. این موارد می‌توانند هزینه‌های اضافی و محدودیت‌هایی را برای سرمایه‌گذاران به همراه داشته باشند.

سخن پایانی

در نهایت، سرمایه ‌گذاری نقره یکی از روش‌های متنوع و محبوب برای حفظ و افزایش ارزش دارایی‌هاست. نقره به‌عنوان فلزی گرانبها، همواره جذابیت بالایی برای سرمایه‌گذاران داشته است. این نوع سرمایه‌گذاری می‌تواند به‌صورت خرید نقره فیزیکی مانند سکه و شمش، یا از طریق بازار بورس و قراردادهای آتی انجام شود.

مزایای سرمایه‌گذاری در نقره شامل کاهش ریسک نوسانات بازار، شفافیت قیمت و کارمزدهای پایین است. بااین‌حال، باید به عواملی مانند مالیات و نبود گواهی سپرده نقره در بورس ایران نیز توجه داشت.

سؤالات متداول

• آیا نقره برای سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب است؟

بله، نقره می‌تواند گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت باشد، قیمت نقره نسبت به طلا ارزان‌تر است و پتانسیل رشد بالایی دارد.

• کدام نوع نقره برای سرمایه‌گذاری بهتر است؟ شمش، سکه یا جواهر؟

برای سرمایه‌گذاری، شمش و سکه نقره با خلوص بالا توصیه می‌شود. خرید جواهرات نقره برای سرمایه‌گذاری مناسب نیست چون هزینه‌های ساخت و مالیات، سود شما را کاهش می‌دهد.

• آیا سرمایه‌گذاری در بورس کالا و قراردادهای آتی نقره مناسب است؟

اگر دانش و تجربه کافی در بورس و بازارهای مالی دارید، سرمایه‌گذاری در بورس کالا و قراردادهای آتی نقره می‌تواند فرصت خوبی برای کسب سود باشد.

• چه مقدار سرمایه برای شروع سرمایه‌گذاری در نقره نیاز دارم؟

مقدار سرمایه بستگی به توان مالی و ریسک‌پذیری شما دارد. بهتر است با مبلغی شروع کنید که اگر از دست دادید، فشار مالی روی شما وارد نشود.